Depuis plusieurs mois, les enquêteurs constatent une recrudescence d’escroqueries dites aux “faux banquiers”.
Des victimes, convaincues par des escrocs, transfèrent leurs économies sur un prétendu “compte de sécurité”.
L’argent détourné est ensuite blanchi via des comptes ouverts dans des néo-banques (N26, Revolut, etc.), avant d’être ventilé, retiré ou dépensé très rapidement.
Problème : pour réaliser ces transferts, les escrocs utilisent des “mules bancaires”.
Comment ça marche ?
Sur Snapchat et d’autres réseaux sociaux, des annonces promettent :
“Gagne de l’argent facilement, rapidement et sans risque !”
En réalité, les personnes recrutées doivent :
Ouvrir un compte dans une banque en ligne.
Transmettre leurs identifiants au fraudeur.
Laisser transiter des milliers d’euros d’escroqueries.
Toucher une petite commission (30 à 500 €).
Les risques sont énormes :
Vous devenez complice d’escroqueries massives.
Les fonds détournés transitent par un compte à votre nom : vous êtes le premier convoqué par les enquêteurs.
Les “promesses d’argent facile” se transforment en casier judiciaire et dettes.
Contrairement à ce que disent les annonces, vous ne “rendez service à personne”. Vous aidez des escrocs à dépouiller des familles et des personnes âgées de leurs économies de toute une vie.
Nos conseils :
-Ne répondez jamais à ce type d’annonce sur les réseaux sociaux.
-N’ouvrez pas de compte bancaire pour un tiers.
-En cas de doute, contactez la gendarmerie